Как пресечь деятельность фирм, открытых по данным моего утерянного паспорта?

Мошенники и ЭЦП — всё очень плохо

Как пресечь деятельность фирм,  открытых по данным моего утерянного паспорта?

Недавно общественность облетела новость о первом случае продажи квартиры мошенниками с помощью ЭЦП и подделки документов. Когда я раньше читал подобные новости, всегда воспринимал отстранённо, как будто со мной этого не может произойти, но я ошибался. И теперь могу заявить, в зоне риска мошенников — каждый, увы, даже хабровчане.

Хотя в моём случае ситуация попроще, квартиру у меня не переписывали, зато куда более распространена — я и моя супруга без нашего ведома стали директорами нескольких ООО. Как нам сообщали в МВД, таких дел у них «только на этой неделе 17 шт». Напоминаю, что подписание документов с помощью ЭЦП равносильно подписанию собственноручной подписью юр. или физ.

лица, поэтому, казалось бы, вопрос выпуска таких ЭЦП должен быть максимально безопасен, но к сожалению сейчас в России такие подписи выдают обычные коммерческие организации, действие которых контролируется только путём выдачи лицензий МинКомСвязи.

И как показала практика, часто для этого нужна только картинка паспорта и номер СНИЛС, что есть у любого работодателя, банка, и других организаций, куда вынуждено даются такие документы.

Итак, как дело было. Была у меня ипотека в одном зелёном банке. По случаю рождения второго ребёнка, я решил воспользоваться новой субсидией на ипотечную ставку в 6%, тем более что давно уже хотел рефинансироваться с 12% под более низкий процент.

К слову, изначально ипотека была оформлена на меня как основного заёмщика, и на супругу как созаёмщика, то есть весь пакет документов был у банка. В новом банке супруга уже не фигурирует, и документы она не предоставляла. Собственно, 2 месяца это примерно длилось, и вот я довольный сижу на работе, пушу коммиты в репу, и тут звонок.

«Здравствуйте, вы директор такой-то фирмы? Хотим предложить вам открыть расчётный счёт у нас» Я сразу заподозорил неладное, и полез в ЕГРЮЛ, и, к сожалению, тут понеслось. Как оказалось, на мне висят две ОООшки 2-недельной и 3-дневной свежести, а я их гендиректор и учредитель.

Я поехал разбираться, написал заявление в ОМВД, написал заявления в налоговую, откуда потом узнал, что фирмы зарегистрированы с помощью ЭЦП.

Сначала я очень испугался, что мне где-нибудь, да в процессе переоформления подсунули какие-нибудь бумаги, и я возможно что-то по невнимательности подписал.

Но когда ситуация повторилась с моей женой, которая нигде ничего не подписывает, а сидит с ребёнком дома, стало понятно, что тут дело в утечке персональных данных, и незаконном изготовлении ЭЦП.

А дальше началась чреда отбивания порогов различных инстанций — МВД, Прокуратура, ОБЭП, Налоговая, Роскомнадзор, Администрация Президента, суд:

  1. По линии полиции — многочисленные отказы в возбуждении уголовного дела, из-за отсутствия события преступления. Т. е. если кратко, то «когда вас убьют, тогда и приходите». Так как пока ко мне никто не выдвинул финансовых требований, события преступления нет.
  2. По линии налоговой — они сделали всё согласно регламенту, вот есть заявление, вот оно подписано подписью «у нас нет оснований для отказа в регистрации ООО». Они внесли лишь пометку, что «По данным ФНС сведения недостоверны», но фирмы по-прежнему действуют. Также по запросу нам дали информацию об удостоверяющем центре — и у меня, и у супруги это был один и тот же УЦ находящийся в Томске (естественно мы там даже близко не были никогда).
  3. По линии Роскомнадзора — они запросили информацию от удостоверяющего центра, они им предоставили ответ, что вот есть якобы документы от меня, а так как подлинность документов они не выявляют — обращайтесь в суд.

Документы

Собственно, сейчас суд, и тут тоже не всё так просто. Но беда, как говорится, не приходит одна, на свой старый адрес мне пришло два письма, от коллекторского агентства, с требованием вернуть деньги, которые были взяты в двух микрофинансовых организациях. Тут пришлось тоже писать заявление в полицию, пока по ним тишина.

Немного сухих фактов

  1. Утекли старые сканы паспортов — везде фигурируют старые адреса прописки.
  2. Скан паспорта жены в процессе переоформления хранился только в зелёном банке, и больше нигде не предоставлялся, а это значит, что утечка была либо через сотрудника этого банка, либо через человека снимавшего обременение в росреестре, либо через человека принимавшего документы в МФЦ.
  3. Госпошлину за регистрацию ОООшек заплатил некий господин с нерусской фамилией.

Как от этого защититься?

Защиты во всех сферах, к сожалению, нет, т. к. с внедрением «электронного правительства» появляется всё больше мест, где можно осуществить операции с помощью ЭЦП. Но, в частности, защититься от регистрации юридических лиц по ЭЦП можно.

Есть так называемая «38-я форма», а если быть точнее форма 38001, заполнив которую, можно запретить регистрацию юр. лиц, без личного присутствия.

Правда заполнять и везти её придётся лично в регистрирующий орган (в Москве это 46 налоговая), и как я понимаю, она ограничивает это только в данном регионе, хотя могу ошибаться.

К сожалению, налицо — законодательная дыра, которой пользуются мошенники, и пока не ужесточат контроль за выпуском ЭЦП, такие ситуации будут случаться только чаще.

UPD1. Форма 38001
Для заполнения формы PЗ8001, можно воспользоваться либо программой, либо скачать бланк. Заполняются для физ лица только первый лист и раздел Д (кроме адреса). Пример заполнения.

UPD2. Примерный алгоритм действий

алгоритм действий

Первые два пункта как можно быстрее
1) В налоговую подаём заявления по формам 34001 по каждой фирме, форму 38001 и жалобу, где описываете, что фирмы такие-то не регистрировал, ЭЦП не оформлял. Прошу признать регистрацию недействительной и отозвать ЭЦП.

Подаём лично в налоговую занимающуюся регистрацией юр. лиц (в Москве 46 налоговая), обязательно берём себе отметку о принятии. 2) Подаём заявление в полицию по месту нахождения налоговой.

3) Пишем заявление в МИ ФНС по ЦОД заявление о предоставлении информации по УЦ, который выпустил ЭЦП, с помощью которых были зарегистрированы фирмы.

4) Пишем в МинКомСвязи с описанием ситуации, требованием провести расследование, и признать ЭЦП недействительной.

5) В случае отказа возбуждения дела в полиции, пишем в прокуратуру.

6) Ждём ответов от налоговой, в случае отказов подаём в суд на УЦ.

UPD3 Спустя год
Почти спустя год, наконец, через суд добились признания выданной ЭП недействительной. Параллельно налоговая сама начала процедуру исключения фирм из ЕГРЮЛ, и на данный момент 2 из 3 фирм уже ликвидированы, ещё одна в процессе. Но нам с супругой повезло, что быстро среагировали.

Мне уже написало несколько людей с подобной проблемой (у нас даже есть чат в телеграмме), но уже у которых налоговая требует выплатить несколько миллионов налогов, и уже списывают штрафы со счетов — в их случае налоговая сама всё не сделает. Сейчас готовим ещё один иск к УЦ на компенсацию юридических расходов, но в целом история у нас практически завершена.

Если вы попали в такую же ситуация и у вас есть вопросы — пишите в телеграм, мой ник PaulZi.

UPD4 Результаты
Все фирмы ликвидировала сама налоговая, решающую роль в этом сыграло то, что на фирмах не успели образоваться долги. Суд к УЦ удовлетворён, но расходы которые были потрачены на юристов фактически потеряны, т. к.

при наличии двух договоров по 30000 ₽, судья посчитала по соображениям “адекватности и справедливости” взыскать только по 3000 ₽. В общем такая у нас в стране “справедливость”, вместо того, чтобы наказывать УЦ, отзывать у них лицензии, и выписывают копеечный “штраф”.

Ну как тут не штамповать такие поддельные ЭП?

  • эцп
  • цифровая подпись
  • мошенничество
  • 18 марта 2011 в 13:32
  • 6 июля 2010 в 14:26
  • 22 июня 2010 в 02:10

Источник: https://habr.com/ru/post/453596/

Пенсионный фонд России №6 по СВАО

Как пресечь деятельность фирм,  открытых по данным моего утерянного паспорта?

Пенсионный Фонд России

___________

Пенсионные права за «нестраховые» периоды

Главное управление ПФР № 6 по г. Москве и Московской об-ласти информирует, что на возникновение права на страховую пенсию влияет не только размер страховых взносов от работодателя, но и так называемые нестраховые периоды

Периоды работы, в течение которых  за гражданина уплачиваются страховые взносы в Пенсионный фонд, называются страховыми.

Нестраховые периоды – это те периоды, когда гражданин не работает, и за него работодатели не уплачивают страховые  взносы на обязательное пенсионное страхование, но его пенсионы права на страховую пенсию при этом формируются.

Как и страховые, нестраховые периоды засчитываются  в стаж, и за них начисляются пенсионные коэффициенты.

К нестраховым периодам, за которые предусмотрено начисление пенсионных коэффициентов, относятся:  периоды прохождения военной службы по призыву, период ухода одного из родителей за каждым ребенком до достижения им возраста полутора лет; периоды ухода трудоспособного лица за инвалидом I группы, ребёнком – инвалидом или за лицом, достигшим возраста 80 лет; периоды проживания супругов военнослужащих, проходящих военную службу по контракту, вместе с супругами в местностях, где они не могли трудиться в связи с отсутствием возможности трудоустройства (не более пяти лет в общей сложности); а также периоды проживания за границей супругов работников, направленных в консульские учреждения, дипломатические, торговые представительства Российской Федерации и представительства государственных органов РФ.

Условием включения этих периодов в страховой стаж является факт наличия предшествующих им или имевших место после них периодов осуществления трудовой деятельности. Наличие «нестраховых» периодов влияет не только на право на назначение страховой пенсии, но и на размер пенсионных выплат.

Размер страховой пенсии  определяется путём сложения всех заработанных пенсионных коэффициентов и умножения полученной суммы на стоимость годового пенсионного коэффициента, равного в 2020 году 93 рублям.

За нестраховые периоды к сумме пенсионных коэффициентов  добавляются дополнительные пенсионные коэффициенты. Например, за 1 год срочной службы в Вооруженных Силах и год ухода за нетрудоспособным лицом  начисляются 1, 8 пенсионных коэффициента, за периоды ухода за детьми в возрасте до полутора лет  – 1,8 коэффициента за год отпуска.

 Нестраховые периоды  в страховой стаж, дающий право на назначение досрочной пенсии за длительный стаж не засчитываются.

Узнать о своих сформированных правах можно в личном кабинете на официальном сайте пенсионного фонда, на портале госуслуг, в мобильном приложении ПФР, а также в Клиентских службах территориального органа ПФР.

___________

ПФР продолжает работу по совершенствованию электронных сервисов

Главное управление ПФР № 6 по г. Москве и Московской области напоминает гражданам, что они могут получить услуги, предоставляемые ПФР, в электронном виде, используя Единый портал государственных и муниципальных услуг (www.gosuslugi.ru) или Личный кабинет гражданина на сайте ПФР (www.pfrf.ru).

Если вы предпочитаете личное посещение органов ПФР для подачи заявления и документов, необходимых для предоставления услуги, вы можете воспользоваться сервисом предварительной записи на прием как на ЕПГУ, так и на сайте ПФР.

В настоящее время ПФР предоставляет через Единый портал государственных и муниципальных услуг (www.gosuslugi.ru) следующие государственные услуги:

— Информирование застрахованных лиц о состоянии их индивидуальных лицевых счетов в системе обязательного пенсионного страхования (получение информации о состоянии своего индивидуального лицевого счета)

— Информирование о предоставлении государственной социальной помощи в виде набора социальных услуг

— Установление страховых пенсий, накопительной пенсии и пенсий по государственному пенсионному обеспечению (подача заявления на назначение пенсии)

— Выдача государственного сертификата на материнский (семейный) капитал (подача заявления на первичное получение сертификата)

— Рассмотрение заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала (подача заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала)

— Прием, рассмотрение заявлений (уведомления) застрахованных лиц в целях реализации ими прав при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений и принятие решений по ним

— Выплата страховых пенсий, накопительской пенсии и пенсий по государственному пенсионному обеспечению в рамках подачи заявления на доставку пенсии

-Установление ежемесячной денежной выплаты отдельным категориям граждан в Российской Федерации

-Пенсионный калькулятор.

Через Личный кабинет гражданина на сайте ПФР граждане имеют возможность обратиться за получением наиболее востребованных услуг ПФР, в том числе подать следующие заявления в территориальные органы ПФР:

— о назначении пенсии

— о доставке пенсии

— о выплате за счет средств материнского (семейного) капитала

Граждане, которые еще только формируют свою будущую пенсию, могут получать информацию о состоянии их индивидуального лицевого счета в системе обязательного пенсионного страхования, в том числе о сумме страховых взносов, уплаченных их работодателем (работодателями).

Также такие граждане могут ознакомиться с информацией о сформированных пенсионных правах в системе обязательного пенсионного страхования, в том числе получить сведения о своем стаже, страховых взносах, направленных на формирование страховой и (или) накопительной пенсии, заработной плате и количестве пенсионных коэффициентов, а также другую информацию о своих пенсионных правах.

Кроме того, с помощью Личного кабинета граждане могут получить справку, подтверждающую статус предпенсионера, уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета, сведения электронной трудовой книжки.

Данный сервис позволяет гражданам предварительно заказать ряд документов в территориальном органе ПФР, например, справку о размере пенсии и (или) иных выплат. Посредством Личного кабинета гражданина можно направить интернет-обращение в ПФР по интересующему вопросу.

Для получения государственных услуг в электронном виде необходимо подтвердить свою учетную запись. Процедуру подтверждения личности можно пройти в клиентских службах территориальных органов ПФР.

ПФР продолжает работу по совершенствованию электронных сервисов в целях создания для граждан наиболее оптимальных и комфортных условий при обращении за услугами ПФР.

__________

Главное управление ПФР № 6 по г. Москве и Московской области напоминает, что начиная с 2020 года работодатели направляют в Пенсионный фонд России сведения о трудовой деятельности работников для формирования электронных трудовых книжек.

Данные передаются ежемесячно до 15-го числа месяца, следующего за отчетным, и включают в себя информацию о таких кадровых событиях, как прием на работу, перевод работника на другую должность или увольнение.

Отчетность также подается, если работодатель меняет свое название или работник пишет заявление о выборе формы трудовой книжки.

Первые сведения для электронных книжек поступят от российских работодателей не позднее 15 февраля. Соответствующая форма отчетности в ближайшее время будет утверждена. Наряду с информацией о кадровых мероприятиях 2020 года в ней будет отражено последнее кадровое мероприятие у нынешнего работодателя по состоянию на 1 января 2020-го.

Передача сведений происходит в рамках существующего формата взаимодействия работодателей с территориальными органами Пенсионного фонда. Представить информацию можно через кабинет страхователя, специализированного оператора связи или клиентскую службу ПФР. Работодатели с численностью работников свыше 25 человек сдают отчетность в электронной форме.

Сведения для цифровых трудовых книжек направляются всеми компаниями и предпринимателями с наемными работниками. Самозанятые граждане не представляют отчетность о своей трудовой деятельности.

До 30 июня 2020 года включительно всем работодателям также необходимо под роспись проинформировать работников о праве выбора формы трудовой книжки и принять до конца года соответствующее заявление о ее сохранении или переходе на электронную версию.

____________

До 1 марта 2020 года страхователи должны отчитаться по СЗВ-СТАЖ за 2019 год

Источник: https://yaroslavsky.mos.ru/the-pension-fund-of-russia-no-6-for-the-north-east.php

Ветка права
Добавить комментарий